2025년 3월 국내 인기 ETF 순위: 고배당부터 AI까지

경제에 관심 있는 투자자들에게 ETF(상장지수펀드) 시장은 빠르게 진화하며 다양한 투자 트렌드를 보여주고 있습니다. 2024년을 뜨겁게 달군 미국 주식, AI(인공지능), 월배당 등의 키워드는 2025년에도 이어지며, 이에 관련된 ETF들이 높은 수익률과 매수 순위 상위권을 기록했습니다​

 

. 특히 국내 투자자들은 미국 주식형 ETF에 큰 관심을 보이고 있으며, 안정적인 고배당과 부동산 리츠(REITs), 그리고 반도체 테마에도 투자 자금이 몰리고 있습니다​

 

. 아래에서는 2025년 3월 기준 국내에서 가장 인기 있는 ETF 7종을 소개하고, 각 상품의 특징과 투자 전략, 그리고 **퇴직연금 계좌(IRP, DC)**에서의 매수 가능 여부를 알아보겠습니다. 최신 투자 트렌드에 맞춰 고배당, AI, 리츠, 미국지수, 반도체 등 테마별로 ETF를 비교 분석하였으니, 자신의 투자 목표와 계좌 유형에 맞게 활용해 보세요.

1위: TIGER 미국S&P500 (미래에셋자산운용) 📈

TIGER 미국S&P500 ETF는 미국을 대표하는 S&P 500 지수를 추종하는 국내 상장 ETF로, 가장 대중적인 해외주식형 ETF입니다. 미국 대형주 500개로 구성된 이 지수를 통해 애플, 마이크로소프트, 구글 등 글로벌 초우량 기업들에 분산투자할 수 있습니다. 2023년부터 이어진 미국 증시 강세에 힘입어 장기간 안정적인 성장세를 보여왔고, 현재 국내 연금계좌에서 잔고 1위를 차지할 정도로 개인 투자자의 신뢰를 받고 있습니다​

 

. 실제로 주요 증권사의 IRP 계좌 내 가장 많이 담긴 상품이 이 ETF일 정도로, 노후 자산 운용의 핵심으로 자리매김하고 있습니다.

이 ETF는 장기 투자 관점에서 특히 유용한데, 미국 시장의 꾸준한 성장과 분기 배당 등을 통해 연평균 10% 내외의 견조한 수익률을 historically 보여준 바 있습니다. 다만 환노출형 상품이므로 환율 변동 위험(원화 대비 달러 가치 변동)에 유의해야 합니다. 퇴직연금 계좌(IRP/DC)에서는 매수 가능하며, 비교적 낮은 보수로 인해 연금 투자자들에게 인기가 높습니다.

투자 포인트: 미국 경제 전반의 성장을 한 번에 담을 수 있어 포트폴리오 핵심자산으로 적합합니다. 특히 장기적으로 미국 주식 비중을 늘려가는 전략을 선호하는 투자자에게 필수적인 선택지입니다.
유의사항: 단기 성과보다는 장기 분산투자 관점이 중요하며, 미국 증시 조정 시 일시적으로 손실이 발생할 수 있습니다. 또한 퇴직연금에서 투자 시 환율 변동과 해외주식 세제 이슈를 염두에 두고 분산 투자하시기 바랍니다.

2위: KODEX 미국나스닥100 (삼성자산운용) 🚀

KODEX 미국나스닥100 ETF는 미국 나스닥100 지수를 추종하여, 기술주 중심의 성장주 투자를 가능케 하는 인기 상품입니다. 나스닥100 지수는 나스닥 시장에 상장된 시가총액 상위 100개 비금융 기업으로 구성되며, 애플, 아마존, 엔비디아와 같은 기술주들이 대거 포함되어 있습니다​

 

. 2023년부터 이어진 글로벌 기술주의 랠리로 이 ETF도 높은 성과를 거두었고, tech 섹터에 대한 선호가 지속되면서 개인 투자자들의 순매수 상위권을 차지하고 있습니다. 특히 AI와 클라우드, 전기차 등 미래 성장산업을 선도하는 기업들에 간접 투자할 수 있어 공격적 포트폴리오의 핵심으로 주목받고 있습니다.

나스닥100 ETF는 높은 변동성을 동반하지만 장기적 성장 잠재력이 큰 것이 특징입니다. 분기 배당을 재투자하는 TR형 상품으로 운용되어 배당금이 지수에 복리효과를 더해줍니다​

 

. 기술주 쏠림 현상이 있기 때문에 섹터 편중 위험은 인지해야 합니다. 퇴직연금 계좌에서 매수 가능하며(위험등급 2등급), 젊은 연금 투자자들 사이에서도 미국 기술주 장기투자 수단으로 각광받고 있습니다. 다만 연금계좌에서는 위험자산 한도(전체의 70%) 내에서 이 ETF를 편입해야 한다는 점도 참고하세요.

투자 포인트: 4차 산업혁명 시대를 이끌어가는 미국 빅테크 기업들에 분산 투자하여 높은 성장성을 추구합니다. AI 붐과 맞물려 향후에도 기술주 비중 확대 전략의 중심에 설 수 있습니다.
유의사항: 변동성이 큰 편이므로 단기 조정에 대비한 멘탈 관리가 필요합니다. 나스닥100은 IT와 소비재 비중이 높아 경기변동에 민감할 수 있으므로, 연금처럼 장기 자금이라도 포트폴리오 내 적정 비중을 유지하는 것이 좋습니다.

3위: TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) (미래에셋자산운용) ⚡

TIGER 미국나스닥100 레버리지 ETF는 앞서 소개한 나스닥100 지수의 2배 수익률을 추종하는 파생형 상품입니다. 레버리지 ETF인 만큼 단기 투기적 성향의 투자자들 사이에서 폭발적인 인기를 누리고 있으며, 2024년 한 해에만 누적 수익률이 무려 **+97.25%**에 달해 많은 관심을 받았습니다​

 

. 이러한 고수익 기회에 힘입어 국내 투자자 순매수 상위권에 이름을 올렸지만, 동시에 고위험 상품이라는 점을 명심해야 합니다.

레버리지 ETF는 일일 변동폭이 2배로 확대되므로, 짧은 투자 기간에 지수를 적극적으로 추종하거나 단기 Trading에 주로 활용됩니다. 기간 조정이 길어지면 복리효과로 인해 목표 지수와의 수익률 괴리가 커질 수 있다는 특성이 있습니다. 퇴직연금(IRP/DC) 계좌에서는 이처럼 레버리지나 인버스 ETF는 매수가 불가능하므로, 연금자금으로는 활용할 수 없습니다​

 

. 일반 증권계좌에서 운용할 경우에도 손절 및 리밸런싱 등 적극적인 관리가 필요합니다.

투자 포인트: 상승장이 지속될 경우 지수 대비 초과수익을 노릴 수 있는 수단으로, 기술주 강세장에 베팅하려는 투자자에게 매력적입니다. 하루 단위로 2배 연동되므로 단기 전략에 활용 가능합니다.
유의사항: 고위험·고변동성 상품으로, 예상과 다른 방향으로 시장이 움직일 때 손실도 2배로 커집니다. 장기 보유는 위험하며, 특히 연금계좌에서는 투자할 수 없으므로 단기 여유자금으로 신중하게 접근하세요.

4위: TIGER 미국배당다우존스 (미래에셋자산운용) 💰

TIGER 미국배당다우존스 ETF는 미국 증시에 상장된 고배당주들로 포트폴리오를 구성하여 안정적인 배당 수익을 추구하는 상품입니다. 미국 다우존스 배당지수(Dow Jones U.S. Dividend)를 추종하며, 배당 성향이 높고 재무가 건전한 우량주들을 엄선해 투자합니다. 경기 방어적 섹터인 필수소비재, 통신, 유틸리티 등의 종목을 포함하여 시장 변동성이 큰 시기에도 완만한 흐름을 보이는 것이 장점입니다​

 

. 금리 상승기에는 현금성 자산 대안으로, 금리 인하기에는 배당주의 상대적 매력이 부각되면서 최근 1년간 순자산이 2배 이상 급증하기도 했습니다​

 

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2024년 말 기준 국내 상장된 고배당 ETF는 총 45개이며 순자산총액이 6조4천억원을 넘길 정도로 시장이 커졌는데, 이 가운데 가장 규모가 큰 ETF가 바로 TIGER 미국배당다우존스입니다​

 

. 현재 순자산이 약 1.4조원에 달하고, 최근 1개월 개인 순매수도 가장 많아 고배당 테마 1등 ETF로 평가됩니다​

 

. 퇴직연금 계좌에서도 매수 가능하며, 연금저축이나 IRP를 통해 정기적인 현금흐름 확보를 원하는 투자자들이 많이 선택합니다.

투자 포인트: 연 3~4%대의 안정적인 배당수익률과 대형가치주에 대한 투자로, 시장 하락기에도 완충 역할을 기대할 수 있습니다. 배당금은 분기별로 지급되어 인컴형 투자자산으로 활용하기 좋습니다.
유의사항: 주가 상승보다는 배당 위주의 수익 구조이므로 강세장에서는 성장주 ETF 대비 상대적 수익률이 낮을 수 있습니다. 또한 환율 변동에 따라 원화 기준 수익률이 좌우될 수 있으니 환헤지 여부와 세제 혜택을 고려해 투자하세요.

5위: TIGER 리츠부동산인프라채권TR (미래에셋자산운용) 🏢

TIGER 리츠부동산인프라채권TR ETF는 **국내 상장 리츠(REITs)**와 인프라 자산에 투자하면서, 여기에 국내 채권을 혼합하여 안정성을 높인 특별한 상품입니다. 한 마디로 부동산+채권 혼합형 ETF로, 주식형 자산인 리츠의 배당 수익과 채권의 안정성을 동시에 추구합니다​

 

. 기초지수는 KIS채권평가가 산출하는 **“리츠부동산인프라채권 TR 지수”**로, 국내 상장 리츠와 사회간접자본(SOC) 인프라 펀드들을 편입하고 국고채 지수를 가미한 구조입니다​

 

. 이 ETF는 월배당 트렌드의 선두주자로 2020년대 초반 등장한 이후 퇴직연금 시장에서 폭발적인 인기를 얻었으며, 현재 연금계좌 내 대표적인 안정형 ETF로 자리잡았습니다.

리츠와 인프라 자산은 지속적으로 임대료 등 현금흐름을 창출하고, 채권 편입으로 변동성을 낮추었기 때문에 연 5~6% 내외의 비교적 안정적 배당수익률을 제공합니다​

 

. 금리 수준에 따라 배당률이 유동적이지만, 대체로 은행 예금 금리보다 높은 수익률을 월급처럼 받을 수 있다는 점에서 연금생활자에게 매력적입니다. **퇴직연금(IRP/DC)**에서 매수 가능하며, 위험등급이 비교적 낮아 연금 자산의 안전자산 역할을 해줍니다. 다만 리츠 자산 자체는 부동산 경기나 금리 변동에 영향을 받을 수 있으므로 기초자산 분석은 필요합니다.

투자 포인트: 부동산 임대수익과 이자수익을 결합하여 매달 꾸준한 현금흐름을 얻을 수 있습니다. 변동성이 낮아 포트폴리오의 방어형 자산으로 적합하며, 퇴직연금에서 원리금보장 상품을 대체할 인컴형 상품으로 각광받고 있습니다.
유의사항: 금리 상승 시 리츠 자산가치가 하락할 수 있고, 반대로 금리 인하 국면에서는 자산가격 상승보다 배당매력이 감소할 수 있습니다. 채권 비중으로 안정성을 높였지만 원금손실 가능성은 여전히 있으므로, 자신의 위험 성향에 맞춘 투자 비중 조절이 중요합니다.

6위: HANARO 글로벌생성형AI 액티브 (NH-Amundi자산운용) 🤖

HANARO 글로벌생성형AI 액티브 ETF는 국내 최초의 AI 액티브 ETF로, 생성형 AI(Generative AI) 관련 글로벌 기업들에 집중 투자하는 테마형 상품입니다. AI 기술이 폭발적으로 성장하면서 2023년 한 해에만 이 ETF는 **+91%**가 넘는 놀라운 수익률을 기록해 투자자들의 시선을 끌었습니다​

 

. 한화자산운용에서 출시한 액티브 ETF로서, 정해진 지수를 추종하지 않고 펀드매니저가 엔비디아, 테슬라, MS 등 AI 혁신 밸류체인에 속한 종목들을 선별하여 담습니다​

 

. 덕분에 AI 열풍에 유연하게 대응할 수 있었고, 단기간에 순자산이 급증하여 한때 ETF 시장 상위 10위권에 진입하기도 했습니다​

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이 ETF의 주요 투자 대상은 AI 반도체, 클라우드 컴퓨팅, 빅데이터, 챗봇 플랫폼 등 AI 시대의 핵심 인프라와 서비스를 제공하는 글로벌 기업들입니다. 멀티섹터에 걸쳐 있어 분산 효과가 있으나, 결국 AI라는 단일 테마에 집중되므로 테마 변동 위험은 존재합니다. 퇴직연금 계좌에서는 매수 가능하지만, 높은 위험등급 상품으로 분류되므로 연금 포트폴리오에서 적정 비중을 유지하는 것이 좋습니다. 운용에 액티브 전략이 활용되는 만큼 벤치마크 대비 초과성과를 추구하지만, 경우에 따라 시장수익률을 하회할 수 있다는 점도 유의해야 합니다.

투자 포인트: AI 혁명에 올라타는 성장주 투자로, 4차 산업의 시대적 흐름에 베팅하는 전략을 취할 수 있습니다. 다른 전통적인 자산과 상관관계가 낮아 포트폴리오에 테마 다양성을 부여하며, 액티브 운용으로 시장 상황에 맞춘 기민한 종목 교체가 기대됩니다.
유의사항: 특정 테마에 집중하는 만큼 테마 붐/버스트 사이클에 민감합니다. AI 기술 발전 속도나 규제, 경쟁 심화 등의 이슈로 변동성이 클 수 있으며, 액티브 운용 성과가 운용사의 역량에 좌우될 수 있다는 점을 고려해야 합니다.

7위: KODEX 미국반도체 ETF (삼성자산운용) 🔌

KODEX 미국반도체 ETF는 미국에 상장된 글로벌 반도체 기업 상위 25개 종목에 투자하는 테마형 ETF입니다. MVIS US 반도체 25 지수를 추종하며, 엔비디아(Nvidia), AMD, 인텔, 브로드컴 등 AI 시대의 필수 부품인 반도체 산업을 선도하는 기업들을 담고 있습니다​

 

. 2023년 GPU를 비롯한 반도체 수요 폭발로 엔비디아 주가가 3배 이상 급등하는 등​

 

반도체 업종이 크게 부각되면서, 이 ETF도 높은 상승률과 함께 투자자들의 관심을 받았습니다. AI와 반도체의 융합은 2025년 이후에도 유망한 투자 키워드로 꼽히며, 관련 ETF로 꾸준히 매수세가 유입되고 있습니다.

반도체 산업은 경기 변동성과 기술 사이클의 영향을 받는 대표적 성장주이자 경기순환주 성격을 모두 지니고 있습니다. 따라서 이 ETF는 높은 변동성을 내포하지만, 장기적으로는 AI, 자율주행, 클라우드 등의 밑단 기술로서 지속적인 성장성이 기대됩니다. 배당수익률은 낮은 편이므로 자본차익 중심의 투자이며, 퇴직연금 계좌에서도 매수 가능하나 위험자산으로 분류되므로 편입 비중을 관리해야 합니다. 국내 투자자 입장에서는 원화로 손쉽게 글로벌 반도체 주식에 분산투자할 수 있다는 것이 가장 큰 매력입니다.

투자 포인트: 글로벌 반도체 슈퍼사이클에 올라탈 수 있는 간편한 방법으로, 개별 종목 선택의 어려움 없이 업종 전체에 투자합니다. 미래 기술의 쌀이라 불리는 반도체 분야는 AI 혁명과 함께 지속적 수혜가 예상되어 고성장 잠재력을 공유합니다.
유의사항: 반도체 업종 특성상 호황기와 불황기의 주가 격차가 크므로 중장기 안목으로 접근해야 합니다. 단기적으로 수요 둔화나 재고 증가 등의 사이클 요인으로 조정받을 수 있으며, 환율 변동에 따른 영향을 받으므로 분산 투자와 Timing 조절이 요구됩니다.

인기 ETF 비교: 특성 및 연금계좌 가능 여부

각 인기 ETF의 주요 정보를 표로 정리하면 다음과 같습니다. 자신의 관심 분야와 투자 성향에 맞는 ETF를 골라보세요:

ETF 명운용사추종지수/전략순자산주요 특징퇴직연금 매수

TIGER 미국S&P500	미래에셋자산운용	S&P 500 지수	조(兆) 단위	미국 대표 500대 기업 분산투자, 안정성	가능
KODEX 미국나스닥100	삼성자산운용	Nasdaq-100 지수	조 단위	미국 기술주 중심 성장주, 고변동성	가능
TIGER 미국나스닥100 레버리지(합성)	미래에셋자산운용	Nasdaq-100 지수 2x	1조 내외	고위험·고수익 2배 레버리지, 단기투자용	불가
TIGER 미국배당다우존스	미래에셋자산운용	Dow Jones 미국배당 100 지수	1조+	미국 고배당 우량주, 분기배당 인컴형	가능
TIGER 리츠부동산인프라채권TR	미래에셋자산운용	KIS 리츠부동산인프라채권 지수	5천억+	부동산+채권 혼합, 월배당, 안정형	가능
HANARO 글로벌생성형AI 액티브	NH-Amundi자산운용	액티브 전략 (AI 테마)	수천억	AI 혁신기업 액티브선정, 고성장 테마	가능
KODEX 미국반도체	삼성자산운용	MVIS 미국반도체 25 지수	수천억	글로벌 반도체 상위주 투자, 고변동 성장형	가능

주: 순자산 규모(자산규모)는 2025년 3월 기준 추정치이며 ‘조 단위’는 1조원 이상, ‘수천억’은 1조원 미만 수준을 의미합니다. 퇴직연금 매수 가능 여부에서 불가인 상품은 레버리지/인버스 등의 파생형 ETF로 연금계좌에서는 투자하실 수 없습니다​

정리하자면 : 내 계좌와 투자목표에 맞는 ETF 고르기

2025년 3월 현재 국내 ETF 시장은 미국증시, 인공지능, 고배당, 리츠, 반도체 등 다양한 테마가 각광받으며 풍부한 상품 구성을 자랑합니다. 투자자는 이처럼 인기 있는 ETF들의 특징과 전략을 잘 비교하여 자신의 투자 포트폴리오를 꾸릴 수 있습니다. 예를 들어, 공격적인 성장을 노린다면 나스닥100이나 반도체, AI 관련 ETF로 비중을 실을 수 있고, 안정적인 수익을 원한다면 S&P500이나 고배당, 리츠혼합형 ETF를 활용할 수 있을 것입니다.

특히 퇴직연금(IRP, DC) 계좌를 운용 중이라면, 허용된 ETF인지 여부를 반드시 확인해야 합니다. 대부분의 일반 주식형 ETF는 연금계좌에서 투자 가능하지만, 레버리지·인버스 ETF는 제외되므로 인기 상품이라도 계좌 특성에 맞춰 대안을 찾아야 합니다. 다행히 연금계좌에서도 미국 S&P500, 배당주, 리츠 등 다양한 ETF에 투자하여 세제 혜택과 장기투자의 효과를 누릴 수 있으므로, 위에서 살펴본 정보를 바탕으로 현명한 선택을 하시길 바랍니다. 시장 트렌드는 끊임없이 변화하지만, 분산투자와 긴 안목으로 접근한다면 ETF는 노후 준비부터 단기 전략까지 든든한 파트너가 될 것으로 생각합니다.